El Lavado de Dinero se encuentra tipificado en el artículo 400 Bis del Código Penal Federal como “Delito de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita”.

¿Cómo se aplica la ley?

Este delito se persigue de oficio; sin embargo, cuando en su comisión se utilicen los servicios de las instituciones que integran el sistema financiero, se requiere la denuncia previa de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público para proceder penalmente.

¿El lavado de dinero es un delito grave en México?

Se consideraba delito grave de acuerdo a lo dispuesto en el artículo 194 del Código Federal de Procedimientos Penales (hoy sustituido por el Código Nacional de Procedimientos Penales), por afectar de manera importante valores fundamentales de la sociedad. Sin embargo, con el nuevo Sistema Penal Acusatorio ha sido eliminado del artículo 19 Constitucional y por ende no se encuentra incluido en el catálogo de delitos con prisión preventiva oficiosa.

¿Cuándo se convierte en delito?

El delito se tipifica cuando una persona realiza cualquiera de las siguientes conductas:

  • Adquisición: Adquiera, reciba, retire
  • Posesión: Posea, reciba, retire
  • Administración: Administre, custodie
  • Cambio: Cambie, convierta
  • Traspaso: Invierta, traspase, dé, deposite, enajene , transfiera
  • Transporte: Transporte

Recursos, derechos o bienes de cualquier naturaleza, cuando tenga conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita.

También aplica en conductas de encubrimiento (oculte, encubra o pretenda ocultar o encubrir):

  • Origen. La naturaleza o el origen
  • Ubicación: La ubicación, movimiento o destino
  • Propietarios: La propiedad o titularidad de recursos, derechos o bienes

Cuando tenga conocimiento de que proceden o representan el producto de una actividad ilícita.

¿Cuál es la pena aplicable?

De 5 a 15 años de prisión y de 1,000 a 5,000 mil días de salario mínimo de multa, y aumentará según los siguientes casos:

Quien realiza el delito es:
  • Consejero
  • Administrador
  • Funcionario
  • Empleado
  • Apoderado
  • Prestador de servicios

De cualquier persona sujeta al régimen de PLD, o realice el delito dentro de los 2 años siguientes de haberse separado de alguno de dichos cargos.

La pena aumentará desde un tercio hasta en una mitad.

Quien realiza el delito es un servidor público encargado de:
  • Prevenir, detectar, denunciar
  • Investigar o juzgar la comisión de delitos
  • Ejecutar las sanciones penales
  • Ex servidores públicos encargados de tales funciones que cometan dicha conducta en los 2 años posteriores a su terminación.

La pena se duplicará (100%)

Quien utilice:
  • Personas menores de 18 años de edad
  • Personas que no tienen capacidad para comprender el significado del hecho o que no tiene capacidad para resistirlo.

La pena aumentará hasta en una mitad.

Obligaciones del Sector Inmobiliario

1) A partir del 01 de septiembre de 2013, se deberán de integrar los expedientes de identificación de Clientes o Usuarios por el simple hecho de su realización, es decir, en todos los casos.

2) Alta y registro ante el Servicio de Administración Tributaria, a partir del 01 de octubre de 2013, y en caso de ser persona moral, deberá designarse un representante para el cumplimiento, en términos del artículo 20 de la Ley.

3) A partir del 31 de octubre de 2013, presentar Avisos a más tardar el día 17 del mes siguiente en el que se realizó el acto u operación a la Unidad de Inteligencia Financiera, por conducto del SAT, cuando quien realice dichas actividades lleve a cabo una operación con un cliente por un monto igual o superior al equivalente a ocho mil veinticinco veces el salario mínimo vigente en el Distrito Federal ($586,146.00m.n.), en caso de no llevar ningún acto u operación que sea objeto de Aviso durante el mes que corresponda, deberá de remitir un informe señalando que en el periodo correspondiente no se realizaron actos u
operaciones objeto de Aviso.

También se deberá de dar seguimiento y agrupar todos los actos u operaciones en un periodo de 6 meses, para el caso en que el monto acumulado supere el umbral de Aviso de $586,146.00 m.n.

4) Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucción u ocultamiento de la información y documentación que sirva de soporte a la Actividad Vulnerable, así como la que identifique que a sus Clientes o usuarios, por un plazo de 5 años contando a partir de la
fecha de la realización de la Actividad.

5) Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificación por parte del SAT.

6) Contar con un documento en el que desarrollen sus lineamientos de identificación de Clientes y Usuarios, así como los criterios, medidas y procedimientos internos para dar cumplimiento a lo establecido en la Ley, su Reglamento, Reglas de Carácter General y
demás disposiciones que de ellas emanen.

Para efectos de la identificación, se deberá de observar lo siguiente:

  • Verificar la identidad basándose en credenciales o documentación oficial, así como recabar copia de dicha documentación.
  • Solicitar información acerca de si ene conocimiento de la existencia del dueño beneficiario y, en su caso, exhiban documentación oficial que permita identificarlo, si ésta obrare en su poder; en caso contrario, declarará que no cuenta con ella.
  • Para los casos en que se establezca una relación de negocios, solicitar información sobre su actividad u ocupación.
  • Por otra parte, se prohíbe liquidar o pagar actos u operaciones mediante el uso de efectivo, sea moneda nacional, divisas o metales preciosos la constitución o transmisión de derechos reales sobre bienes inmuebles por un valor igual o superior al equivalente a ocho mil veinticinco veces el salario mínimo vigente en el Distrito Federal,($562,552.50m.n.), al día en que se realice el pago o se cumpla la obligación.

Te recordamos que puedes consultar este y muchos temas más en las sesiones virtuales de capacitación ubicadas en la plataforma de la Universidad REMAX México.


 

Autor

Jorge Letayf

Director de Mercadotecnia RE/MAX México